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更新时间: December 2, 2019 更新: 华侨新天地-编辑部

荷兰政府严打黑钱,立法禁用现金超过3000欧买东西!

今天,荷兰内阁正式递交一项法案:在荷兰买东西,用现金结账时,超过3000欧就被禁止,必须刷卡…

在荷兰,很多华人朋友还是喜欢家里放点现金,已备不时之需。这可以看作是一种独特的中国文化。相反,大多数中国人不能理解:外国人家里怎么都不放点现金呢?万一急用,还得着急忙慌地临时去取…

看来,那些喜欢在家里放点“手头急用”的现金的人,想在荷兰痛快地花上一大笔钱的时候时,钱还花不出去了…

打击洗黑钱

荷兰政府这么做,也是“被逼无奈”。具估计,每年有160亿欧元的黑钱在荷兰被“洗白”,占荷兰国内生产总值GDP的2.5%!

荷兰反腐机构的主席Paul Vlaanderen指出,这些黑钱主要通过现金交易和银行转账被洗白,“这真的算是一笔巨款。”

新旧政策对比

荷兰政府之前打击黑钱现金交易的政策是:用10.000欧现金购买商品的时候,商家要拿客户身份证进行个人信息登记。

现在的新政是:买东西时用超过3000欧的现金,直接禁止!通过“蚂蚁搬家”,分开几次“凑钱”超过3000欧的现金交易,也不被允许!

类似的政策,在荷兰的邻国比利时,已经开始实施。

太过严格?

对于荷兰政府的这个新政,很多荷兰的零售商表示「太过严格」。尤其是对于那些做游客生意的店家,简直就是“受害者”:“很多游客都是付现金,因为他们的信用卡不好用。如果不收现金,很多单生意就做不成了。”

同时,荷兰零售业组织(Detailhandel Nederland)也指出,二手交易平台Marktplaats上的交易就无法落实这个政策。“我们的目标是阻止不法分子洗黑钱,但是问题是:这么做真的是否达到效果?”

这样做会不会“误伤”了很多普通消费者和无辜商家的利益?

荷兰警方早已跟大牌林立的名品购物街道PC Hooftstraat上的商家“打过招呼”:注意“洗黑钱”的买家,有可疑的情况随时联系警方。

此举,也许真的会“误伤”很多喜欢用现金买买买的中国游客:信用卡不好刷,微信支付宝荷兰还没普及;现在现金又不收了…还能不能让人开开心心购物了?!

商家配合

对于荷兰政府的这个新政,荷兰汽车经销商Willem Beukenkamp表示:目前在荷兰,外国的企业者来到荷兰买车或者买一批车,喜欢用现金结算,一付就是几万欧的现金,这几乎就是一种常态。

当然,作为车行的老板,Willem Beukenkamp会对这些购车者进行身份登记,并上报自己收到了这些现金。这样虽然会多花很多时间,但是没有办法:假如不接受这些现金,买主就会去其他的同行竞争者那里买。这会对自己对生意造成巨大的损失。

信任与否

对于这些老熟客,车行老板Willem Beukenkamp知道谁是可以信任的。“这些国外的客户在荷兰买车,从外国的银行走账很麻烦,需要花费额外的时间。”

“但是,也有遇到过不愿意出示身份证件的买家。按照规章,我们当然不能接这个生意。但是这些买家很可能马上去下一个卖家那里。并不是每个人都死守规矩。因为这可以快速地挣到一大笔钱!”

车行老板Beukenkamp早就开始落实荷兰政府的新政。从11月起,买车的人就只能从银行转账付款。这也让他成为荷兰第一批这样做的汽车经销商。虽然损失了一部分客户,但是他表示这么做还算值得“(收大量现金的)交易风险很大,我也要花很多时间和心思在这上面。”

专家意见

反诈骗专家Paul Vlaanderen对此也发表了自己的看法:虽然此项新政落实起来确实有困难,但是也是值得称赞的好政策。

“在荷兰洗黑钱的数额特别巨大。与国际上其他国家的现行政策相比,荷兰已经落后了很多。我们这是在努力赶上,拉小差距。「反洗黑钱」这件事情总归要全面展开,该来的总会来。”

同时Paul Vlaanderen并不觉得游客会是此举的受害者。“能一下子消费得起3000欧现金的游客们,通常都有信用卡。”所以,此举真正打击的会是洗黑钱的非法人士:可以洗的单笔现金交易数额大幅缩水。

不仅要限制现金交易数额,“银行转账和房地产也是非法分子喜欢的洗钱渠道,而且数额更大。”

华人朋友们喜欢手头留点现金尤其是老一代人,喜欢在家里留点钱的“传统习俗”,在荷兰要适可而止。否则真的可能有钱花不出去,全成废纸…

(华侨新天地独家编译,媒体转载需授权)

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