荷兰众行防范“逃税”“洗钱”力度再次升级

荷央行呼吁加大对银行客户“避税”监控   并命ABN Amro筛查客户“洗钱”行为

在继上月发布“对荷兰各银行客户税务风险指导建议”后,荷兰央行De Nederlandsche Bank(DNB)今日又出重拳,强力呼吁全荷兰各银行积极调查其客户是否涉避税嫌疑,并要求ABN Amro 银行对其全部用户进行洗钱筛查。荷兰金融系统防范“逃税”“洗钱”等金融犯罪力度再次升级。

央行加大对银行客户“避税”监控的呼吁力度

荷兰央行(DNB)此次继续提升对银行客户“避税嫌疑”的监控力度,是基于对荷兰银行系统的安全性及稳定性的整体考量,而对荷兰各银行提出的防范风险的进一步要求。此次央行还向各银行机构提供了具体的识别“逃税嫌疑”的方法,以及如何处理该类客户的指导意见。银行可自行决定实施方式。

尽管“避税”在荷兰并非违法,尚未构成金融犯罪,但央行(DNB)认为,银行客户的部分避税行为,已经或可能具有未来逃税的特征,因此,DNB呼吁各银行必须采取积极措施审查客户的可疑“避税”行为,以防止该等行为随后涉及逃税,而一旦发展为“逃税”行为,则构成金融犯罪。同时,央行认为“避税”涉及荷兰银行形象及信誉损失,部分银行客户特别是大型公司的 “避税”行为已产生不良社会影响,极大损害荷兰银行声誉及金融市场安全性。

央行要求ABN Amro银行筛查所有客户信息   严查“洗钱”行为

据《RTL新闻》今日消息,作为荷兰金融监管机构的央行DNB近期发现ABN银行在相关领域出现违规行为后,近日要求ABN银行必须审查所有客户的私人档案,以确保客户不涉及洗钱等非法事宜。

对于ABN银行来说,筛选所有500万私人客户将是一项耗时且昂贵的工作。据悉ABN银行为此项任务已准备增加1.14亿欧元资金预算。而在此前,实施客户监控的部门工作人员已扩充至1000人,而为了提升速度,在DNB要求下,ABN宣布还将在该监控部门继续增加400个岗位。

ABN银行之所以不惜耗费如此高成本配合央行DNB的监管要求,因为去年其竞争对手ING银行已因同类违规行为(客户涉嫌洗钱)被检察机构处以7.75亿欧元的罚款。

再次提醒华人加倍关注银行账户大额资金往来

荷兰金融系统此次对“避税”及“洗钱”行为监管力度的再次升级,表明荷兰银行系统将进一步严控银行客户的大额资金往来。在此环境下,再次提醒华人朋友对置业、商贸等领域的大额资金往来要加倍关注。银行会对嫌疑对象进行电话询问,要求客户对大额资金的产生原因进行合理性说明。因此华人朋友如有大额资金往来发生,要提前做好原因说明的准备。

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